Bericht über anstehende Forderungen und Verbindlichkeiten

Ein Liquiditätsengpass ist selten eine Überraschung. Die Zahlung ist meist Wochen im Voraus bekannt; das Gleiche gilt für die Forderungen. Das Problem ist kein Mangel an Informationen, sondern dass niemand danach schaut.

An einem geschäftigen Tag sagt niemand: „Mal sehen, was ich nächste Woche bezahlen muss.“ Deshalb sollte der Bericht nicht gesucht werden müssen, sondern direkt vor Ihnen auftauchen.

Was zeigt der Bericht?

Er stellt zwei Listen nebeneinander:

• Anstehende Einnahmen: Ihre fälligen oder bald fälligen Forderungen – von wem, wie viel, wann.
• Anstehende Zahlungen: Ihre bald fälligen Verbindlichkeiten – an wen, wie viel, wann.

In Qolay.App befindet sich dieser Bericht direkt auf dem Startbildschirm. Sie sehen ihn jedes Mal, wenn Sie das Programm öffnen; Sie müssen ihn nicht im Menü suchen. Genau das macht den Unterschied.

Wie sollte er gelesen werden?

Stellen Sie sich beim Betrachten des Berichts eine einzige Frage: Ist das Geld, das in den nächsten zwei Wochen ausgeht, höher als das Geld, das eingeht?

Wenn das der Fall ist, haben Sie drei Möglichkeiten, und alle drei erfordern Zeit:

• Den Zahlungseingang beschleunigen – Kunden mit baldiger Fälligkeit noch heute kontaktieren.
• Die Zahlung verschieben – mit dem Lieferanten sprechen. Eine vor dem Fälligkeitsdatum besprochene Verschiebung wird ganz anders aufgenommen als eine, die erst nach Eintritt der Verzögerung angesprochen wird.
• Liquidität beschaffen.

Diese drei Dinge können Sie zwei Wochen im Voraus tun. Am Tag der Fälligkeit können Sie das nicht mehr.

Damit der Bericht korrekt ist

Dieser Bericht speist sich aus Ihren Einträgen. Wenn die Eingaben also unvollständig sind, ist auch das Ergebnis irreführend. Achten Sie auf drei Dinge:

• Geben Sie ein Fälligkeitsdatum auf der Rechnung an. Eine Rechnung ohne Fälligkeitsdatum hat in diesem Bericht keine aussagekräftige Funktion.
• Verarbeiten Sie Zahlungseingänge noch am selben Tag. Wenn eine bezahlte Rechnung in der Liste verbleibt, verlieren Sie das Vertrauen in den Bericht und hören auf, hineinzusehen.
• Geben Sie die Eröffnungsbilanzen ein. Wenn Forderungen aus der Vergangenheit nicht in das System eingetragen wurden, erscheinen sie überhaupt nicht in der Liste.

Was tun nach dem Bericht?

Das Sehen allein reicht nicht aus; die Liste muss in eine Handlung umgesetzt werden. Den Erinnerungskalender für überfällige Positionen haben wir im Beitrag über überfällige Forderungen erläutert.

Sie können Erinnerungs-E-Mails von Ihrem Assistenten vorbereiten lassen, wobei die Genehmigung vor dem Versand bei Ihnen bleibt. Dem Kunden auf jeder Rechnung seinen aktuellen Saldo anzuzeigen, reduziert ebenfalls Verzögerungen – mit Beschreibungsvorlagen wird diese Zeile automatisch hinzugefügt.

Häufig gestellte Fragen

Wie oft sollte ich nachsehen?

Da er sich auf dem Startbildschirm befindet, ist keine separate Routine erforderlich. Es reicht aus, sich einmal pro Woche kurz damit zu befassen und die kommenden zwei Wochen zu bewerten.

Erscheinen Transaktionen ohne Fälligkeitsdatum?

Der Bericht basiert auf Fälligkeiten. Bargeschäfte tauchen hier nicht auf, da sie bereits abgeschlossen sind.

Sind Schecks und Wechsel enthalten?

Die von Ihnen erfassten Transaktionen mit Zahlungsziel fließen entsprechend dem Fälligkeitsdatum in die Liste ein. Keine Verpflichtung, die Sie nicht erfassen, erscheint im Bericht.

Kann ich ihn auf dem Mobiltelefon einsehen?

Ja, Sie können mit demselben Konto auch mobil darauf zugreifen.

Beim Liquiditätsmanagement sind frührückige Informationen wertvoller als viele Informationen. Ein zwei Wochen im Voraus erkannter Engpass ist handhabbar; ein am Tag der Zahlung bemerkter Engpass ist es nicht.

Eröffnen Sie ein kostenloses Konto bei Qolay.App, um Ihre Transaktionen mit Zahlungsziel in diesen Bericht zu integrieren.