مبلغی که میفروشید، همان مبلغی نیست که به حسابتان مینشیند
مغایرتگیری پایانه فروش (POS) و پیگیری کارمزد
پولی که از طریق فروش با کارت به حسابتان واریز میشود، همیشه کمتر است و همیشه با تأخیر میرسد. ما نحوه ثبت کمیسیون، مسدودسازی وجه (بلکاژ) و فروش اقساطی را شرح دادهایم.
مشتری ۱۰,۰۰۰ لیر با کارت پرداخت کرد. روز بعد به حساب خود نگاه میکنید: ۹,۷۸۰ لیر واریز شده است. یا اصلا واریز نشده است.
هر دو طبیعی هستند. اما اگر معادل این تراکنش در دفاتر شما ثبت نشده باشد، موجودی صندوق و بانک شما همواره با هم همخوانی نخواهد داشت.
سه دلیل برای این اختلاف
کارمزد. بانک درصدی از مبلغ تراکنش را کسر میکند. این نرخ بسته به نوع کارت، تعداد اقساط و توافق شما متغیر است. این کسر مبلغ، هزینه شما محسوب میشود.
مسدود بودن وجه (بلوکهشدن). پول بلافاصله واریز نمیشود؛ به اندازه تعداد روزهای تعیین شده در قرارداد شما معطل میماند. یعنی فروش امروز انجام میشود، اما وصول وجه چند روز بعد اتفاق میافتد.
اقساط. وقتی مشتری با قسط پرداخت میکند، مبلغ نیز به صورت اقساطی به دست شما میرسد (مگر اینکه توافقنامهای برای تبدیل به پیشپرداخت داشته باشید). یک فروش منفرد به معنای چندین وصولی است که در ماههای مختلف پخش شدهاند.
وقتی این سه مورد با هم ترکیب شوند، این تصویر ایجاد میشود: معادل فروشهای امروز شما، جریان نقدیای است که در ماههای آینده پخش شده و با کسر کارمزد کاهش یافته است.
سیستم ثبت صحیح
رایجترین اشتباه، ثبت مبلغ خالص واریز شده به حساب به عنوان فروش است. این امر هم گردش مالی شما را کمتر از مقدار واقعی نشان میدهد و هم هزینه کارمزد شما را گم میکند — یعنی پایه مالیاتی شما به اشتباه محاسبه میشود.
جریان صحیح سه مرحله دارد:
۱. فروش بر اساس مبلغ ناخالص ثبت شده و فاکتور آن صادر میشود.
۲. وصولی در حساب POS/کارت اعتباری ثبت میشود. این حساب به معنای "پول ما که در بانک منتظر است" میباشد.
۳. هنگامی که پول به حساب بانکی منتقل میشود، انتقال از حساب POS به حساب بانکی انجام گرفته و اختلاف کارمزد به عنوان هزینه ثبت میشود.
هنگامی که این سیستم راهاندازی شود، موجودی حساب POS میزان پولی را که هنوز به دست شما نرسیده است نشان میدهد. ساختار حساب را در مقاله مدیریت بانک و صندوق توضیح دادهایم.
مالیات بر ارزش افزوده (VAT) کارمزد
برای کارمزدهای بانکی، یک رسید یا فاکتور جداگانه صادر میشود و این سند باید ثبت گردد.
از آنجایی که در تراکنشهای بانکی و بیمهای ممکن است به جای مالیات بر ارزش افزوده، مالیات بر خدمات بانکی و بیمه (BSMV) اعمال شود، ساختار مالیاتی موجود در سند کارمزد میتواند با یک فاکتور خدمات معمولی متفاوت باشد. این اقلام را به همراه مشاور مالیاتی خود به درستی دستهبندی کنید.
مبلغ کارمزدی که در طول سال انباشته میشود، در اکثر کسبوکارهای خردهفروشی به یک قلم هزینه بزرگتر از آنچه تصور میشود تبدیل میگردد. ثبت نکردن آن مستقیماً به معنای پرداخت مالیات اضافی است.
تأثیر بر جریان نقدینگی
فروش اقساطی در حالی که گردش مالی شما را افزایش میدهد، نقدینگی شما را به تأخیر میاندازد. این رایجترین دلیل برای داشتن یک ماه شلوغ و در عین حال مواجهه با فشار مالی در همان ماه است.
به همین دلیل مهم است که مطالبات POS خود را بر اساس سررسید مشاهده کنید: چقدر در این هفته و چقدر در ماه آینده وصول خواهد شد؟
مقاله گزارش دریافتها و پرداختهای آتی نحوه راهاندازی این نمای دیداری را توضیح میدهد.
سوالات متداول
هر چند وقت یکبار باید مغایرتگیری کنم؟
اگر حجم معاملات شما بالا است، هفتگی و اگر پایین است، ماهانه کافی است. بازگشت به عقب پس از گذشت چندین ماه بسیار دشوارتر است.
من با چندین بانک کار میکنم، چگونه آنها را پیگیری کنم؟
برای هر دستگاه POS یک حساب جداگانه تعریف کنید. اگر آنها را در یک حساب واحد «POS» جمع کنید، نمیتوانید متوجه شوید که کدام بانک پرداخت را انجام نداده است.
تراکنشهای لغو و استرداد چگونه پردازش میشوند؟
مبلغ مسترد شده از حساب POS کسر میشود. در سمت سند نیز به فاکتور برگشت از فروش یا سند هزینه نیاز است.
آیا وضعیت در POS مجازی متفاوت است؟
منطق همان است. در تجارت الکترونیک، کسورات مؤسسات پرداخت نیز وارد عمل میشوند؛ به مقاله اشتباهات رایج در حسابداری تجارت الکترونیک مراجعه کنید.
مغایرتگیری POS فرآیندی است که سوال «پول کجاست» را در پایان ماه از بین میبرد. هنگامی که یکبار راهاندازی شود، هفتهای چند دقیقه بیشتر وقت نمیبرد.
میتوانید با باز کردن یک حساب رایگان در Qolay.App، وصولیها و کارمزدهای POS خود را به طور منظم پیگیری کنید.
مطالب مرتبط
راهنماهای نزدیک به این موضوع.
