نگاهی به دو هفته آینده
گزارش دریافتها و پرداختهای پیشرو
بحرانهای نقدینگی معمولاً غافلگیرکننده نیستند؛ بلکه صرفاً کسی از قبل به آنها نگاه نکرده است. ما درباره اینکه دیدن مطالبات و بدهیهای سررسید نزدیک در صفحه اصلی چه تغییری ایجاد میکند و چگونه میتوان این گزارش را خواند، نوشتهایم.
تنگی نقدینگی بهندرت اتفاقی غیرمنتظره است. پرداختها معمولاً از هفتهها قبل مشخص هستند؛ مطالبات نیز همینطور. مشکل، کمبود اطلاعات نیست، بلکه این است که هیچکس به آنها نگاه نمیکند.
در یک روز شلوغ، هیچکس با خود نمیگوید: «بگذار ببینم هفتهی آینده چه پرداختی دارم». به همین دلیل است که گزارش نباید جستجو شود، بلکه باید در برابر چشمان شما قرار بگیرد.
این گزارش چه چیزی را نشان میدهد؟
دو فهرست را در کنار هم قرار میدهد:
- مبالغ قابل دریافت: مطالباتی که سررسیدشان نزدیک است یا گذشته است — از چه کسی، چه مقدار و در چه زمانی.
- مبالغ قابل پرداخت: بدهیهایی که سررسیدشان نزدیک است — به چه کسی، چه مقدار و در چه زمانی.
در Qolay.App، این گزارش در صفحه ورود قرار دارد. هر بار که برنامه را باز میکنید آن را میبینید؛ نیازی نیست آن را در منوها جستجو کنید. تفاوت واقعی نیز دقیقاً در همین جاست.
چگونه باید آن را خواند؟
هنگام نگاه کردن به گزارش، از خود یک سؤال بپرسید: آیا پول خروجی در دو هفتهی آینده، بیشتر از پول ورودی است؟
اگر چنین است، سه گزینه پیش رو دارید که هر سه به زمان نیاز دارند:
- تسریع در وصول مطالبات — تماس با کسانی که سررسیدشان نزدیک است، از همین امروز.
- به تعویق انداختن پرداخت — صحبت با تأمینکننده. توافق بر سر تعویق پیش از فرا رسیدن سررسید، بسیار متفاوتتر از گفتگو پس از تاخیر است.
- تأمین نقدینگی.
شما میتوانید این سه کار را از دو هفته قبل انجام دهید، اما در روز پرداخت دیگر قادر به انجام آنها نخواهید بود.
برای اینکه گزارش دقیق باشد
این گزارش بر اساس اطلاعات ثبتشدهی شما تغذیه میشود، بنابراین اگر ورودیها ناقص باشند، خروجی نیز گمراهکننده خواهد بود. به سه نکته توجه کنید:
- تاریخ سررسید را برای فاکتور ثبت کنید. فاکتوری که تاریخ سررسید نداشته باشد، جایگاه معناداری در این گزارش نخواهد داشت.
- وصول مطالبات را همان روز ثبت کنید. اگر فاکتور پرداختشده در فهرست باقی بماند، اعتماد خود را به گزارش از دست میدهید و دیگر به آن نگاه نخواهید کرد.
- ماندههای افتتاحیه را وارد کنید. اگر مطالبات باقیمانده از گذشته وارد سیستم نشده باشند، اصلاً در فهرست نمایان نخواهند شد.
بعد از مشاهده گزارش چه باید کرد؟
صرفاً دیدن کافی نیست؛ فهرست باید به یک اقدام تبدیل شود. برای اقلام سررسیدگذشته، تقویم یادآوری را در مقاله مدیریت مطالبات سررسیدگذشته توضیح دادهایم.
میتوانید ایمیلهای یادآوری را توسط دستیار آماده کنید؛ تأیید نهایی پیش از ارسال با خود شماست. نمایش مانده حساب بهروز به مشتری در هر فاکتور نیز تأخیرها را کاهش میدهد — با قالبهای توضیحات این سطر بهطور خودکار اضافه میشود.
سؤالات متداول
چند وقت یکبار باید به آن نگاه کنم؟
از آنجایی که در صفحه ورود قرار دارد، به روال جداگانهای نیاز نیست. کافی است هفتهای یکبار روی آن تمرکز کرده و دو هفتهی پیش رو را ارزیابی کنید.
آیا تراکنشهای بدون سررسید نمایش داده میشوند؟
این گزارش بر اساس تاریخ سررسید کار میکند. تراکنشهای نقدی از آنجا که قبلاً تسویه شدهاند، در اینجا جایی ندارند.
آیا چکها و سفتهها هم شامل میشوند؟
تراکنشهای مدتدار ثبتشدهی شما بر اساس تاریخ سررسید وارد فهرست میشوند. هیچ تعهدی که آن را ثبت نکرده باشید در گزارش دیده نخواهد شد.
آیا میتوانم آن را از طریق موبایل مشاهده کنم؟
بله، با همان حساب کاربری در موبایل نیز قابل دسترسی است.
در مدیریت نقدینگی، اطلاعات زودهنگام باارزشتر از اطلاعات زیاد است. تنگی نقدینگی که از دو هفته قبل شناسایی شود قابل مدیریت است؛ تنگی نقدینگی که در روز پرداخت فهمیده شود، قابل مدیریت نیست.
با ایجاد یک حساب رایگان در Qolay.App میتوانید تراکنشهای مدتدار خود را به این گزارش منتقل کنید.