Relatório de Recebimentos e Pagamentos a Realizar

A escassez de caixa raramente é uma surpresa. O pagamento costuma ser conhecido semanas antes; o recebimento também. O problema não é a falta de informação, mas o fato de que ninguém está olhando para ela.

Em um dia corrido, ninguém pensa "vou dar uma olhada no que tenho para pagar na próxima semana". É por isso que o relatório não deve ser procurado, ele precisa aparecer bem na sua frente.

O que o relatório mostra?

Ele coloca duas listas lado a lado:

• Recebimentos a fazer: Suas contas a receber que estão vencendo ou já venceram — de quem, quanto e quando.
• Pagamentos a fazer: Suas contas a pagar que estão vencendo — para quem, quanto e quando.

No Qolay.App, este relatório fica logo na tela inicial. Você o vê toda vez que abre o programa; não precisa procurá-lo no menu. É exatamente isso que faz a diferença.

Como interpretá-lo?

Ao olhar para o relatório, faça apenas uma pergunta: o dinheiro que vai sair nas próximas duas semanas é maior do que o que vai entrar?

Se for maior, você tem três opções, e todas elas exigem tempo:

• Acelerar os recebimentos — ligar hoje para quem está com vencimento próximo.
• Adiar o pagamento — conversar com o fornecedor. Falar sobre um adiamento antes do vencimento é visto de forma muito diferente do que falar depois que ele já atrasou.
• Encontrar dinheiro em caixa.

Você pode fazer essas três coisas com duas semanas de antecedência. No dia do pagamento, não dá mais.

Para garantir que o relatório esteja correto

Este relatório se alimenta dos seus registros, portanto, se os dados estiverem incompletos, o resultado também será enganoso. Preste atenção em três coisas:

• Adicione datas de vencimento às faturas. Uma fatura sem vencimento não tem relevância neste relatório.
• Registre os recebimentos no mesmo dia. Se uma fatura paga continuar na lista, você perde a confiança no relatório e para de consultá-lo.
• Insira os saldos iniciais. Se os recebimentos anteriores não forem inseridos no sistema, eles simplesmente não aparecerão na lista.

O que fazer após o relatório?

Apenas visualizar não basta; é preciso transformar a lista em ação. Explicamos o calendário de lembretes para itens vencidos no artigo sobre como gerenciar recebimentos vencidos.

Você pode fazer com que o assistente prepare os e-mails de lembrete, e a aprovação final antes do envio continua sendo sua. Mostrar ao cliente o saldo atualizado em cada fatura também reduz os atrasos — com os modelos de descrição, essa linha é adicionada automaticamente.

Perguntas frequentes

Com que frequência devo consultar?

Como ele está na tela inicial, nenhuma rotina extra é necessária. Parar para analisá-lo uma vez por semana e avaliar as próximas duas semanas é suficiente.

Transações sem vencimento aparecem?

O relatório funciona com base nos vencimentos. Transações à vista já estão quitadas e, por isso, não entram aqui.

Cheques e notas promissórias estão incluídos?

As transações a prazo que você registrar entrarão na lista de acordo com a data de vencimento. Nenhuma obrigação que você deixar de registrar aparecerá no relatório.

Posso ver pelo celular?

Sim, ele pode ser acessado pelo celular usando a mesma conta.

Na gestão de caixa, a informação antecipada vale mais do que excesso de informação. Um aperto previsto com duas semanas de antecedência pode ser gerenciado; um aperto descoberto no dia do pagamento, não.

Abrindo uma conta gratuita no Qolay.App, você pode trazer suas transações a prazo para este relatório.