Report dei Incassi e Pagamenti Previsti

Una stretta di liquidità è raramente una sorpresa. I pagamenti sono solitamente noti settimane prima, così come i crediti. Il problema non è la mancanza di informazioni, ma il fatto che nessuno le stia guardando.

In una giornata intensa, nessuno pensa "vediamo cosa devo pagare la prossima settimana". Per questo motivo il report non deve essere cercato, ma deve apparire davanti ai vostri occhi.

Cosa mostra il report?

Mette a confronto due elenchi:

• Incassi da effettuare: I vostri crediti in scadenza o scaduti — da chi, quanto, quando.
• Pagamenti da effettuare: I vostri debiti in scadenza — a chi, quanto, quando.

Su Qolay.App questo report si trova nella schermata di accesso. Lo vedete ogni volta che aprite il programma; non avete bisogno di cercarlo nel menu. È proprio questo che fa la differenza.

Come va letto?

Guardando il report, ponetevi una sola domanda: il denaro in uscita nelle prossime due settimane è superiore a quello in entrata?

Se la risposta è sì, avete tre opzioni e tutte richiedono tempo:

• Accelerare gli incassi — contattare oggi stesso chi è in procinto di scadere.
• Posticipare un pagamento — parlare con il fornitore. Parlare di un rinvio prima della scadenza è molto diverso dal farlo dopo che è già scaduto.
• Trovare liquidità.

Potete fare queste tre cose con due settimane di anticipo. Non potete farlo il giorno del pagamento.

Perché il report sia accurato

Questo report si basa sulle vostre registrazioni, quindi se i dati inseriti sono incompleti, anche il risultato sarà fuorviante. Fate attenzione a tre cose:

• Inserite la data di scadenza nelle fatture. Una fattura senza scadenza non ha un significato rilevante in questo report.
• Registrate gli incassi lo stesso giorno. Se una fattura pagata rimane nell'elenco, perderete fiducia nel report e smetterete di consultarlo.
• Inserite i saldi di apertura. Se i crediti ereditati dal passato non vengono inseriti nel sistema, non compariranno mai nell'elenco.

Cosa fare dopo il report?

Vedere non basta da solo; è necessario trasformare l'elenco in un'azione concreta. Abbiamo trattato il calendario dei promemoria per le voci scadute nell'articolo sulla gestione dei crediti scaduti.

Potete far preparare le e-mail di promemoria dall'assistente, mantenendo comunque l'approvazione finale prima dell'invio. Mostrare al cliente il saldo aggiornato in ogni fattura riduce anche i ritardi — questa riga viene aggiunta automaticamente grazie ai modelli di descrizione.

Domande frequenti

Con quale frequenza dovrei consultarlo?

Essendo nella schermata di accesso, non è necessaria una routine separata. È sufficiente fermarsi a esaminarlo una volta alla settimana per valutare le due settimane successive.

Le transazioni senza scadenza vengono visualizzate?

Il report funziona in base alle scadenze. Le transazioni in contanti sono già chiuse e quindi non compaiono qui.

Assegni e cambiali sono inclusi?

Le transazioni a scadenza registrate entrano nell'elenco in base alla data di scadenza. Nessun obbligo non registrato apparirà nel report.

Posso vederlo da mobile?

Sì, è accessibile anche da mobile con lo stesso account.

Nella gestione della liquidità, un'informazione tempestiva vale più di molte informazioni. Una stretta di liquidità prevista con due settimane di anticipo può essere gestita; una scoperta il giorno del pagamento non lo è.

Aprendo un account gratuito su Qolay.App, potete trasferire le vostre transazioni a scadenza in questo report.