رؤية الأسبوعين القادمين
تقرير التحصيلات والمدفوعات القادمة
أزمات النقدية غالباً ما تكون مفاجئة؛ بل ببساطة لم ينظر أحد مسبقاً. لقد كتبنا عن ما يغيّره رؤية المستحقات والديون المتاحة قريباً على شاشة الإدخال وكيفية قراءة التقرير.
أزمة السيولة نادراً ما تكون مفاجأة. فالدفعات غالباً ما تكون معروفة قبل أسابيع، وكذلك المستحقات. المشكلة ليست في نقص المعلومات، بل في أن أحداً لا ينظر إليها.
في يوم مزدحم، لا يقول أحد لنفسه: "دعني أرى ما يجب علي دفعه الأسبوع القادم". ولهذا السبب، يجب ألا تبحث عن التقرير، بل يجب أن يظهر أمامك مباشرة.
ماذا يوضح التقرير؟
يضع قائمتين جنباً إلى جنب:
- التحصيلات الواجبة: مستحقاتك التي اقترب موعد استحقاقها أو تجاوزته — من، كم، ومتى.
- المدفوعات الواجبة: التزاماتك التي اقترب موعد استحقاقها — لمن، كم، ومتى.
في Qolay.App، يوجد هذا التقرير على شاشة تسجيل الدخول. تراه في كل مرة تفتح فيها البرنامج؛ لست بحاجة للبحث عنه في القوائم. وهذا هو بالضبط ما يصنع الفارق.
كيف يجب قراءته؟
عند النظر إلى التقرير، اطرح سؤالاً واحداً: هل الأموال الخارجة خلال الأسبوعين القادمين أكثر من الأموال الداخلة؟
إذا كانت أكثر، فلديك ثلاثة خيارات وكلها تتطلب وقتاً:
- تسريع التحصيل — الاتصال بأصحاب المستحقات القريبة ابتداءً من اليوم.
- تأجيل الدفع — التحدث إلى المورد. فالتأجيل الذي يتم مناقشته قبل موعد الاستحقاق يختلف تماماً عن ذلك الذي يُطلب بعد تأخر السداد.
- توفير السيولة.
يمكنك القيام بهذه الأمور الثلاثة قبل أسبوعين، ولكن لا يمكنك فعلها في يوم السداد.
لكي يكون التقرير دقيقاً
يستمد هذا التقرير بياناته من سجلاتك، لذا إذا كانت المدخلات ناقصة، ستكون المخرجات مضللة. انتبه إلى ثلاثة أمور:
- حدد تاريخ الاستحقاق في الفاتورة. الفاتورة التي ليس لها تاريخ استحقاق لا تمثل قيمة حقيقية في هذا التقرير.
- سجل التحصيلات في نفس اليوم. إذا ظلت الفاتورة المدفوعة في القائمة، فستفقد ثقتك في التقرير وتتوقف عن مراجعته.
- أدخل الأرصدة الافتتاحية. إذا لم يتم إدخال المستحقات السابقة في النظام، فلن تظهر في القائمة أبداً.
ماذا تفعل بعد التقرير؟
المشاهدة وحدها لا تكفي؛ بل يجب تحويل القائمة إلى إجراء عملي. لقد شرحنا جدول التذكير الخاص بالبنود المتأخرة في مقال إدارة المستحقات المتأخرة.
يمكنك جعل المساعد يعد رسائل البريد الإلكتروني للتذكير، بينما تبقى موافقتك مطلوبة قبل الإرسال. كما أن إظهار الرصيد الحالي للعميل في كل فاتورة يقلل من حالات التأخير — حيث يتم إتمام هذا السطر تلقائياً عبر قوالب الشرح.
الأسئلة الشائعة
كم مرة يجب أن أطلع عليه؟
نظراً لأنه موجود على شاشة تسجيل الدخول، فلا داعي لروتين منفصل. يكفي التركيز عليه مرة واحدة في الأسبوع وتقييم الأسبوعين القادمين.
هل تظهر المعاملات التي ليس لها تواريخ استحقاق؟
يعتمد التقرير على تواريخ الاستحقاق. المعاملات النقدية الفورية لا تظهر هنا لأنها مغلقة بالفعل.
هل الشكات والسندات مشمولة؟
المعاملات الآجلة التي تسجلها تدخل في القائمة وفقاً لتاريخ استحقاقها. أي التزام لا تقوم بتسجيله لن يظهر في التقرير.
هل يمكنني رؤيته من الجوال؟
نعم، يمكنك الوصول إليه من الهاتف المحمول باستخدام نفس الحساب.
في إدارة النقد، المعرفة المبكرة أثمن من وفرة المعلومات. الأزمة التي تُكتشف قبل أسبوعين يمكن إدارتها؛ أما الأزمة التي تُكتشف يوم الدفع فلا يمكن السيطرة عليها.
عبر فتح حساب مجاني في Qolay.App، يمكنك نقل معاملاتك الآجلة إلى هذا التقرير.