Bank və Kassa İdarəetməsi: Praktik Bələdçi

Kassa və bank izlənməsi, ilkin mühasibatlığın ən asan və ən çox diqqətdən kənarda qalan hissəsidir. Asandır, çünki tək bir qaydası var: pul hər hərəkət etdikdə bir qeyd yaradılır.

Diqqətdən kənarda qalır, çünki heç kim faktura kəsməyi unutmur, amma kassadan çıxan 300 manatı yazmağı hər kəs unudur.

Əvvəlcə hesabları düzgün qurun

Reallıqda nə qədər pul mənbəyiniz varsa, bir o qədər hesab təyin edin. Dörd növ kifayət edər:

• Kassa: Əlinizdəki nağd pul. Filialınız varsa, hər filial üçün ayrı kassa açın.
• Bank: Hər bank hesabı ayrı. Eyni bankda iki hesab varsa, ikisi də ayrı.
• Kredit kartı: Şirkət kartları. Xərc anında borc yaranır, ekstrey ödenildikdə bağlanır.
• Ödəniş sistemi: Virtual POS və onlayn ödəniş provayderləri. E-ticarət edirsinizsə, bu hesab vacibdir.

Quraşdırmanın ilk addımı bugünkü qalıqları daxil etməkdir. Bu edilməzsə, sonrakı hər rəqəm səhv çıxacaq.

Transfer xərc deyil

Ən çox edilən konseptual səhv budur. Kassadan banka pul köçürdüyünüz zaman pul biznesdən çıxmır, sadəcə yer dəyişdirir. Bunu "xərc" olaraq qeyd etsəniz, xərcləriniz olduğundan yüksək, mənfəətiniz olduğundan aşağı görünəcək.

Fərq sadədir: iki hesabınız arasındadırsa transfer, bir kontragentə və ya xərcə gedirsə ödəniş.

Eyni məntiq gəlirdə də keçərlidir: müştəridən gələn pul daxilolma, bankdan kassaya çəkdiyiniz pul transferdir.

Kassa kəsiri haradan yaranır?

Axşam kassanı sayırsınız, sistemdəki rəqəmlə üst-üstə düşmür. Səbəblər demək olar ki, həmişə bu dördlüdür:

• Qeyd olunmamış kiçik xərc. Kuryer, yemək, dəftərxana ləvazimatı. Tək başına önəmsizdir, ayın sonunda cəmi təəccübləndirir.
• Şəxsi xərclərin kassadan ödənilməsi. Biznes kassası ilə şəxsi cibinizi ayırmazsınızsa, heç bir hesabat məna daşımır.
• Transferin birtərəfli işlənməsi. Kassadan çıxış yazılıb, banka giriş yazılmayıb.
• Daxilolmanın səhv hesaba işlənməsi. Pul banka gəlib, lakin kassaya qeyd edilib.

Bank uzlaşması: ayda bir dəfə, on dəqiqə

Ayın sonunda bank çıxarışınızı açıb sistemdəki hərəkətlərlə müqayisə edin. Axtardığınız şey iki siyahı arasındakı fərqlərdir.

Adətən çatışmayanlar bunlardır: bank xərcləri və köçürmə haqqları, avtomatik ödəniş tapşırıqları, POS komissiyaları və bloklanmış məbləğlər. Bunlar sizin xəbəriniz olmadan hesabınıza işlənir; qeydiyyata alınmadığı müddətcə qalıq düz gəlməyəcək.

Qolay.App-də necə görünür?

Hesablar ekranında kassa, bank, kredit kartı və ödəniş sistemi ayrı vərəqlərdə yerləşir; hər birinin cari qalığını bir baxışda görürsünüz. Hesablararası transferlər ayrı bir ekrandan həyata keçirilir, beləliklə transferlə ödəniş qarışmır.

Xərc qeydini və ödənişini tək addımda həyata keçirmək istəyirsinizsə, xərc qeydi ilə tək addımda ödəniş məqaləsinə baxın; ikili qeydiyyat yükünü aradan qaldırır.

Tez-tez verilən suallar

Şəxsi hesabımı da dəsəliyinə qeyd etməliyəmmi?

Qeyd etməyin. Biznes qeydlərinə yalnız biznesə aid hesablar daxil olmalıdır. Şəxsi hesabdan biznes adına ödəniş etmisinizsə, bunu ayrı bir qeyd kimi nəzərdən keçirin.

Kredit kartı xərcini nə zaman qeyd etməliyəm?

Xərci etdiyiniz gün xərc olaraq; ekstreyi ödədiyiniz gün isə kart borcunun bağlanması olaraq. İkisi ayrı əməliyyatdır.

Valyuta hesabım var, onu necə izləyim?

Hesabı öz valyutasında saxlayın; məzənnə fərqini ayrı bir maddə olaraq nəzərdən keçirin. Valyuta və AZN hərəkətlərini eyni hesabda qarışdırmaq qalığı mənasızlaşdırır.

Gündəlik yoxsa aylıq yoxlamalıyam?

Nağd pul dövriyyəsi intensiv işləyirsinizsə, kassanı hər gün bağlayın. Bank üçün ayda bir uzlaşma kifayətdir.

Kassa və bank düzgün aparıldıqda digər bütün hesabatlar da etibarlı olur. Səhv aparıldıqda heç biri işə yaramır.

Qolay.App-də pulsuz hesab açaraq hesablarınızı bugünkü qalıqlarla təyin edə bilərsiniz.